Анализ последних совершенных преступлений показывает, что обман граждан, связанный с хищением денежных средств, происходит с использованием личных кабинетов в мобильных приложениях банков, а также личных кабинетов в приложениях операторов сотовой связи потерпевших.
Сумма причиненного материального ущерба на территории города Миасса Челябинской области от мошеннических действий в период с января по сентябрь 2024 года составила 220 935 175 рублей. За 2024 год число зарегистрированных IT-преступлений увеличилось на 18,4 %, достигнув отметки в значительный в 607 случаев против 574 в 2023 году.
Самыми распространенными видами мошенничеств являются:
- Звонок от имени сотрудника банка:
-просит перевести денежные средства на безопасный счет, при этом диктуют номер карты. Потерпевший переводит свои денежные средства.
- на Вас пытаются оформить кредит, чтобы уберечь от этого просят оформить кредит на свое имя, а затем внести их через терминалы на счета различных абонентских номеров телефонов.
- Звонок от имени сотрудника оператора сотовой связи, например, компании «Теле 2» с информированием о том, что срок действия сим-карты потерпевшего истекает, и для его продления (либо продления срока действия тарифа) необходимо сообщить код (якобы для подтверждения), который поступит в смс-сообщении от оператора связи. Данный код фактически является паролем для доступа к личному кабинету абонента сотовой связи. После получения пароля, мошенник прекращает разговор. В этом случае деньги со счета потерпевшего не списываются сразу, поэтому потерпевший может понять, что его обманули только спустя несколько дней, в течение которых мошенник осуществит переадресацию звонков и смс на подконтрольный себе номер, а затем с помощью услуги «мобильный банк», либо путем доступа к личному кабинету банка, осуществляет списание денежных средств со счета потерпевшего, оформление на него кредита в личном кабинете.
Звонки от имени государственных органов: мошенники представляются сотрудниками полиции, ФСБ, прокуратуры, пенсионного фонда или банка и требует предоставить личные данные, коды доступа к онлайн-банкингу или перевести деньги на «безопасный счет».
- Покупка/продажа товара на сайтах объявлений «Авито», «Юла». В ряде случает потерпевших просят оформит доставку путем перехода по ссылке. В действительности мошенники используют подменные сайты, которые внешне не отличить от подлинных. На данных сайтах потерпевших вводит реквизиты своей банковской карты (якобы для получения денег за проданный товар), после чего производится списание денежных средств со счета потерпевшего. Авито, несмотря на меры безопасности, остается площадкой привлекательной для мошенников. Будьте особенно внимательны к предложениям, которые кажутся слишком выгодными. Встречайтесь с продавцом лично, используйте безопасные методы, расчетов, не переводите деньги на неизвестные счета.
- Получение дохода (инвестирование) на различны интернет-площадках. В этом случае с потерпевшими по телефону («скайпу») связываются мошенники, которые убеждают их инвестировать сначала небольшие (до 10 000 рублей) суммы денежных средств, доверившись при этом «персональному менеджеру», который для убедительности в режиме онлайн показывает потерпевшему якобы страницу его личного кабинета на онлайн-площадке с возрастающей суммой дохода. В дальнейшем под различными предлогами (оплата страховки для вывода денег, страхового депозита и прочее) убеждают потерпевшего дополнительно перевести денежные средства.
Современные мошенники используют изощренные методы, часто играя на желании людей быстро заработать или страхе потерять деньги. Инвестиционные ловушки: обещание быстрой и высокой прибыли от инвестиций в несуществующие проекты. Мошенники используют фейковые сайты, поддельные документы и даже подставных лиц, чтобы убедить жертв вложить деньги.
- Взлом аккаунтов на портале «Госсуслуги». В этом случае не диктовать никакие коды. Продиктовав их, мошенники владеют личными данными, в том числе и паспортными данными. В дальнейшем оформляются микрозаймы, кредиты.
- Родственник попал в ДТП. Злоумышленник просит для урегулирования вопроса передать курьеру денежные средства. Потерпевший их передает, не позвонив родственнику, не убедившись в реальности событий.
- Фишинг: рассылка спам-сообщений с ссылками на поддельные сайты, копирующие интерфейс настоящих банковских или государственных ресурсов. Цель- получить личные данные и доступы к финансовым счетам.
Кроме того, информируем о появлении новых видов мошенничеств, совершаемых с использованием с использованием информационно-коммуникационных технологий:
1) «Ваш отпуск под угрозой». В преддверии сезона отпусков, злоумышленники предлагают липовые туры, бронирование билетов и жилья якобы по выгодным ценам. Всегда внимательно проверяйте правильность написания названия сайта и пользуйтесь услугами проверенных компаний.
2) «Звонок от Нотариуса». Гражданину поступает звонок, где неизвестные представляются Нотариусом и сообщают что от его имени подписана доверенность, которая будет передана на госуслуги. Обеспокоенный гражданин сообщает, что никаких доверенностей никому не давал. Тогда лженотариус диктует ему номер телефона, на который необходимо позвонить и сообщить данную информацию. Пострадавший верит и, позвонив по указанному ему номеру телефону, продолжает общение с аферистами, которые представляются сотрудниками правоохранительных органов и финансового мониторинга. Телефонные мошенники сообщают гражданину, что его сбережения пытаются похитить и нужно срочно перевести их на «безопасную ячейку». Введенный в заблуждение пострадавший, выполняет указания злоумышленников, вследствие чего теряет собственные и кредитные денежные средства.
3) «На связи ваш «начальник». Злоумышленники звонят и пишут в мессенджерах пользователям под видом их руководителей. Для этого они создают реалистические профили директоров и начальников. Аферисты сообщают жертвам о каких-то проблемах и о том, что с ним свяжется «сотрудник» правоохранительных органов. Затем, в разговоре мошенники убеждают гражданина разными способами в том, что его деньги хотят украсть, перевести на счета террористических организаций или оформить на его имя кредит. Предлогов может быть много, но итог один-вывести деньги на «безопасный счет».
4) «Перерасчет пенсии». В процессе телефонного разговора мошенники сообщают потенциальной жертве о неучтенном стаже, выявленном в ходе некой проверки, и предлагают оформить официальное заявление на перерасчет пенсии в строну ее увеличения. В случае согласия с такой процедурой злоумышленники предлагают подать заявление в телефонном режиме. Для идентификации просят продиктовать поступивший код из смс-сообщения. Если продиктовать данный код, то мошенники получат доступ либо к порталу «Госуслуги», либо к мобильному банку, что приведет к компрометации учетной записи на «Госуслугах», или к попытке перевода мошенниками денежных средств с банковского счета жертвы.
Наиболее популярными схемами дистанционных преступлений на территории Челябинской области являются:
- посредством подменной телефонии;
- под предлогом инвестирования в ценные бумаги;
- под предлогом «Ваш родственник попал в ДТП»;
- с использованием торговых площадок, через онлайн платформы. Не доверяйте заманчиво низким ценам в онлайн-магазинах. Проверяйте репутацию продавца.
- незаконное получение доступа к личным данным;
- под предлогом продления срока действия сим-карты;
- мошенничество с использованием номера телефона, после смены номера телефона необходимо немедленно уведомить об этом все банки, в которых у Вас есть счета. Отвязать старый номер телефона от личного кабинета
Таким образом, следует строго соблюдать следующие принципы:
- Никому и ни при каких обстоятельствах не сообщать пароли (коды) в поступающих во время разговора смс-сообщениях. Неважно, кем или какой организацией данные сообщения отправлены (банк, оператор связи, интерент-магазин). Пока денежные средства клиента находятся на банковском счете, ответственность за сохранность этих средств несет банк, но только в том случае, если клиент не передает право доступа третьим лицам (например, сообщает указанные коды из смс-сообщений). В противном случае клиент, будучи обманутым, сам впоследствии вынужден погашать возникшие в результате обмана обязательства.
- Не переходить по ссылкам, направленным в ходе переписки (общения) с потенциальными покупателями (продавцами) товаров. Такие ссылки часто присылают через интернет-сайт «Авито» якобы для получения оплаты, оплаты поездки через сервис «Бла Бла Кар» и т.п.
- Не вводить реквизиты своей банковской карты (номер карты, срок действия, трехзначный код с обратной стороны) на непроверенных сайтах.
- Не пересылать фотокопии своих личных документов кому-либо (например, фото паспорта).
Обращаем внимание, что мошенниками часто используются специальные сервисы по подмене номера телефона, что означает, что позвонить могут практически с любого номера. В ряде случаев потерпевшим звонили с номеров телефонов, которые использует ГУ МВД России по Челябинской области.
Что делать, если Вы стали жертвой обмана?
Паника-худший советчик. Действовать нужно быстро, но рационально.
Первое и самое важное –заблокировать доступ к Вашим счетам. Это касается банковских карт, электронных кошельков и любых других финансовых инструментов, с которых были списаны или могут быть списаны деньги. Свяжитесь с банком или платежной системой по телефону, через мобильное приложением или обратитесь в ближайшее отделение. Не теряйте времени! Чем быстрее вы примите меры, тем больше шансов вернуть ваши средства.
Следующим шагом является немедленное обращение в полицию. Сохраните все доказательства: скриншоты, переписки, копии платежных документов, номер телефона мошенника – все это послужит важными уликами.